如何预防网络购物中的骗子

网购,在不知不觉中已经悄悄渗入我们的生活,网店也成为一种时下流行的生意模式,以其成本低,时间灵活等特点成为越来越多初次经商人群的首选模式。

我们总是在不停的强调对消费者的保护,却在很多时候忽略了卖家也是需要被关注的。恶意消费者就是利用网络的隐秘性及不易追查性骗取商品和钱财。更有甚者通过看似合法的手段将卖家的货物一扫而空逃之夭夭。本期我们就来说说恶意消费者!

以下是最常见的一些骗术,虽然看起来非常的简单,但是却很容易成功,利用的往往是卖家服务至上的心理。

使用非法途径获得银行卡消费

在网上消费时,有一类银行卡在一定的金额内消费不需要安全认证信息,这一类卡最容易被恶意消费者使用。对于大多数的普通卖家来说,基本是不可能在与客户的初步接触中就能判定其使用的银行卡是否合法,不过如果出现以下情况,店家就该警惕。

  • 如果买家购买几乎没有人订购的货物型号,或者单次购买大量同种型号的货品。发现这类订单时,不要高兴的太早,建议您进入您的后台管理系统,关注该买家的购物过程,如果出现使用多张银行卡购买同一批货物直到其中一张银行卡顺利支付为止,那么可以初步判断出买家使用的是由非正常途径得到的银行卡。
  • 如果同一个买家多次购买同一款商品而每次的交易都在支付时被取消,那么很有可能是因为没有办法正常使用其银行卡。
  • 在西班牙这类以诈骗为目的的恶意购物大多来自拉美国家例如,智利,委内瑞拉等,一旦发现这样的可疑情况,建议取消交易。

下单笔高额订单

买家会先购买少量商品,以此来获取一定的信任度。当然这笔看似成功的消费其实是根本无法过账的。要注意的是银行只会在结算PSO后的30天左右通知店铺某笔消费信息为诈骗信息,买家会在这个期限内通过电话与网店联系,告诉您他想要购买大量您店里最贵重的商品,并且向您保证支付上不会有任何问题,并且提供给您“他的”信用卡信息,也会拿出他第一次“成功购买”您店里商品的凭据作为支持证据。当您将货品全部发出后,月结时才会收到银行方面的回馈信息,但为时已晚,利用30天的时间漏洞,你的货物已经被买家成功骗走。

货物加急运送

这一类行骗通常会被使用在小型网店中,买家会在正式下单前和商家联系,以自己有紧急情况为由(多数为送生日礼物,母亲节礼物等非常有时效性的理由)要求商家尽快发货,同时提供银行转账付款。商家为了满足买家的需求,都会同意在短时间内发货,买家会被要求提供给商家一份电子版的付款凭据,卖家在收到凭据后立刻给买家发货,但是很少有卖家会立刻到自己的账户中检查这笔货款是否真的到账。行骗买家就是利用了商家对付款凭据的高度信任骗取货物。

三角骗术

这种骗术相对比较复杂,同时牵涉买家和客户。网店A为非法网店,客户B在不之情的情况下在该网店进行购物,当然支付形式被锁定为银行卡直接支付。网店A套取客户信息后在网店C(正规网店)用以非发手段获得的客户信息进行购物。网店C发现此诈骗行为后找买家追究责任,而网店A提供的全部信息都是B的真实信息,网店C就会向B索赔,但是真正使用银行卡行骗的是网店A。,而B在不知情的情况下成了整个骗局的关键人物也成了最后的替罪羊,货物全部被网店A骗走。

通过第三方行骗

买家在网购时正确无误的提供所有购物信息,包括邮寄货物地址,付款信息,并且确认支付。但是在收到货物之后,买家向银行或者PAYPAL 投诉,从来没有进行过这样的交易,而自己的银行卡已经丢失。这样一来,银行会暂时停止客户的交易,而PAYPAL也会将款项返回买家的银行账户,卖家就损失了货物也无法追回。

那么怎样才能有效的防止这类诈骗呢?

  • 考虑最糟糕的情况

一旦在交易中发现有任何异常,最好的做法不是抱着侥幸心理完成交易,而是应该暂停交易,并且对客户做一定的调查。在西班牙FACEBOOK, Linkedin,Twietter 等都是很容易找到客户信息的方式,除此之外您还可以尝试用电话或邮件的方式与客户联系,如果以上方式都不能找到客户那么就应该开始怀疑买家的真实身份。最重要的是,在您没有100%确定客户的真实性时,千万不要将货物寄出。

  • 为自己建立“安检”步骤

进行每一笔交易都根据自己的“安检”步骤进行最后的审核。比如说,如果银行转账需要2天的时间,务必在两天之后确定款项到账再发货。如果买家使用第三方支付平台(Paypal, 支付宝等)支付那么很难实现款到发货。因为只要买家向Paypal投诉,他都会无条件的信任投诉方。商家为了防止买家利用这一漏洞行骗,可以要求买家出示有效身份证件的复印件或者扫描件,以此来保证在买家向Paypal投诉时自己有证据来索要应得的货款。

  • 建立支付网关

大部分的银行都会提供在线安全支付模式,这样的模式不但可以有效的保护持卡人,也可以成为网店店主能够顺利收到应得货款的保障。这类网关在付款时除了需要付款人提供自己的信用卡信息之外,还会要求购买人提供手机验证码,这样一来可以很有效的防止使用以非法途径获得信用卡的人群在网上进行诈骗。

  • 警惕海外购物

对于海外买家商家了解的情况较少,不过如果细心观察依然可以发现漏洞。比如买家信息提供的地址为委内瑞拉某个在地图上几乎找不到的地方,而订单却是一次性购买5台IPHONE智能手机。遇到这样的情况,卖家应该以更直接有效的方式联系买家以求证其真实性。
除了以上所说的,如果卖家可以掌握确凿的买家行骗的证据可以向警方报案,追讨经济损失。在网络时代通过网络本身可以找出“惯犯”并且用Facebook 等媒体将其公之于众也是很好的放骗方法之一。

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